钱宝网张小雷的“庞氏骗局”

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发布时间:2017-12-30 06:02

中华PE:

年底了,到了清算时刻。

12月27日上午9点多,账号“平安南京”发了一条微博,称“钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安机关投案自首。目前,南京市公安机关正在开展调查”。

因为平安南京官博的这条微博显示的并不是之前的手机标识,就造成了下面一众网友猜测:博主被盗号了、博主被“黑”了。

这些人估计是不愿意从梦中醒来,也有网友评价道:“看到这么多人评论说平安南京被黑了,终于知道他们为什么会买钱宝了”“终于倒了,他再不倒我都要不相信科学了。”

随后,平安南京在原博评论:本条信息为官方发布,换个手机你们就不认识了?

而后消息被证实,钱宝网老板张小雷已于昨日投案自首,目前南京市公安机关正在调查。

有意思的是,张小雷投案自首之前都不通知下自己的工作人员么,今天上午9点多工作人员还发着宣传微博呢:

 

  钱宝网是啥?张小雷又是谁?

经查资料,钱宝网是2012年正式成立,对自己的定位是一家微商平台,一家“以微商为核心、微商下乡和跨境电商并行的一体两翼模式、并依托优质微商全力构建小微企业的超级孵化器……打造社交化和移动电商为主体的交易平台的闭环”的微商平台。

它的运营模式是,当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后,便能到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务,完成任务后可以获得一定的收益。用户能够缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的“看广告”任务,每月可获最低4000元、最高过万元的高收益,吸引了无数人投资。

其实看下来,也很难搞清楚这家钱宝网到底是做什么的,并且很快发现钱宝网的官网现在已经登陆不进去了。

早在4月份,钱宝网就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录,理由是通过登记的住所或者经营场所无法联系,多地分公司疑似集体跑路。8月份,新浪财经报道称,钱宝网上海总部已经搬空,跑路一说被坐实,据估算,钱宝网卷走的本金约有数百亿元。

 

 

  张小雷曾因“泛美亚事件”入过狱

张小雷,其实早在2003年就曾因为“泛美亚事件”入过监狱,那是一桩典型的庞氏骗局。

当时张小雷担任泛美亚CEO一职,以向海外输送足球学员的名义,先后将50多名小球员送往南美留学,并以向学员收取费用和向外界融资的方式,共获取资金1000多万元。

猎云网资料,泛美亚当时与一名绰号叫潘乔的球员合作,对方注册了一家成员仅有他自己的足球学校,泛美亚每月支付给他1000美元的工资加场地费和训练费。潘乔的私人足球训练场每月只需极低的费用便能维持运转,泛美亚在整个事件中的运作费用只有百万元左右。

但是小学员支付的学费和外界给予的融资,远远超过这个规模,大概有1000万的资金去向不明。媒体曝光该事件后,张小雷因诈骗入狱。

你们感受下网上的简介:

2015年,南京当地多家媒体曾接到相关部门发的“封杀令”,要求取消和钱宝网、钱旺公司合作的宣传、投资、商务项目。

这里还找到疑似张小雷本人的用户当年在某网站的发声:泛美亚事件不会重演的!疑是对这件事的回应。

第二年年初,很快就有人发现钱宝网的总部已搬至上海。当时钱宝网否认媒体报道的“因涉嫌非法集资而被南京政府封杀”,声称是南京政府对创新的容忍度太低。

网易财经报道,其实今年4月份,钱宝网就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录,理由正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。同时有“宝粉”反映,其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时,被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。那时,钱宝多地分公司疑似已经集体跑路,但钱宝网注册用户已达2亿,平台流水已达500亿。

随后,钱宝网上海总部在今年8月已经搬空。但钱宝网官网竟还在一本正经地发布声明辟谣,其工作人员对外表示,账户资金被冻结,是因为处在“冻结期”,声称“地址搬迁是根据公司发展情况而定,并没有出现网上所说的跑路现象,目前一切正常。”

现在根据时间来看,自首之前,张小雷已经消失了100多天。奇怪的是,昨天钱宝网官博还在正常推送张小雷的新春祝福视频。

事实就是,在此之前张小雷已经提前录好视频、假装真人现身,这也是钱宝网一贯使用的手法。难怪,会有忠实的“宝粉”宁可相信警察叔叔被盗了号,也不愿相信张小雷自首的事实。

有人说,钱宝网可能是继e租宝之后最大规模的投资骗局,早就有人怀疑钱宝网是张小雷的又一场庞氏骗局。

钱宝网利用互联网非法吸储、非法融资,通过给用户发布空头任务就让用户获得高额回报,且回报率达40%。但是接任务必须缴纳一定的保证金,这笔保证金从几元到几十万元都有,金额的多寡与最终领取的奖励相挂钩。

猎云网报道称,按照钱宝网资料内相关案例,如果用户能够缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的“看广告”任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。任务需要几天甚至上百天才能完成,用户需要保证在此期间不取出保证金,任务完成后第二天,本金和奖励将一并发送至用户的账户。而如果中途取消任务,大概有一半的奖励会被扣除。

钱宝网缺乏盈利项目,但用户的年化利率能够高达40%,原因就是钱宝网一直将新用户的保证金用作老用户的奖励,且不断宣传平台的优势,降低挤兑危机。钱宝网建立之后,“一年在南京、上海买一套房”的神话故事流传甚广,不断有新的投资者纷纷入局。

现在东窗事发,不知道这些投资人和“宝粉”的钱还能不能追回来。

 

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